Inteligencia de identidad
Valida quién es el cliente: documentos de más de 200 países, comparación biométrica clasificada con 99% en las pruebas del NIST y prueba de vida que detiene deepfakes.
KYC y AML
Suma clientes en regla en segundos
Un flujo corre identidad, cribado de sanciones y PEP, y monitoreo: los buenos clientes pasan rápido, el crimen financiero nunca.
El problema
El crimen financiero está automatizado. El cumplimiento manual no.
El lavado de dinero mueve billones de dólares y la IA produce identidades sintéticas más rápido de lo que un analista revisa. El cribado creado para detenerlo entierra a los equipos en falsos positivos y ahuyenta a los clientes reales.
$2T
lavados en todo el mundo cada año, un estimado del 2 al 5% del PIB global
UNODC
0%
de las alertas de cribado AML pueden ser falsos positivos, descartados a mano
Facctum AML report, 2026
0%
de los consumidores han abandonado un onboarding de servicios financieros al menos una vez
Signicat, 2022
0%
de crecimiento en incidentes de deepfakes en fintech en un solo año
Deloitte, 2024
Cómo funciona
Cuatro pasos de solicitante a cliente aprobado
La base
Tres inteligencias. Un solo flujo en cumplimiento.
Ninguna verificación por sí sola te hace cumplir. Los cuatro pasos que acabas de ver corren sobre tres capas de inteligencia que trabajan como una sola en todo el ciclo de vida del cliente.
Explora la plataformaInteligencia de cribado
Criba a cada cliente contra más de 100 listas de sanciones, más de 50K registros PEP y medios adversos globales, con lógica de coincidencia configurable en cada resultado.
Inteligencia de monitoreo
Vuelve a cribar continuamente y vigila señales de fraude de la red entre sesiones, para que un cliente aprobado siga aprobado y un riesgo nuevo salga a la luz rápido.
Cribado y monitoreo
Cada señal de riesgo, en un solo caso auditable
En cuanto un cliente se verifica, Incode lo criba contra listas globales de sanciones, PEP y medios adversos, y te alerta cuando una lista cambia.
Cada coincidencia, puntuación y decisión queda registrada, lista para el regulador.
Más allá del onboarding
El cumplimiento no termina en el onboarding
La identidad que verificas el primer día sigue trabajando. La misma plataforma vuelve a cribar y verificar a tus clientes en cada momento que importa, sin volver a enrolarse.
Alertas de cambios en listas de vigilancia
Suscríbete a una lista de vigilancia y recibe un webhook en cuanto cambia el estatus de un perfil cribado en una lista de sanciones o PEP.
Transacciones de alto riesgo
La verificación escalonada confirma que sigue siendo tu cliente antes de que se mueva dinero de alto valor.
Auditoría y reportes
Cada decisión queda registrada y es exportable, para que una auditoría regulatoria sea una descarga, no un proyecto.
Productos
Los productos detrás de cada verificación KYC
Cada paso del flujo se apoya en un solo stack de productos integrado.
Prueba verificada
Bancos globales, fintechs y marketplaces corren su onboarding en cumplimiento sobre Incode.
100+
listas de sanciones cribadas en tiempo real.
50K+
registros PEP cribados
98%
pasan al primer intento
4 seg
promedio por verificación KYC
Certificaciones y reconocimientos
Nombrados Líder en el Magic Quadrant™ de Gartner®para Verificación de Identidad por tercer año consecutivo. Descargar el reporte
Lo que dicen los clientes
“Incode's KYC and AML features have significantly outperformed the solutions we used before. They drastically reduced scam potential and curbed money laundering activities, and the user experience they offer is unmatched, leading to a noticeable boost in user acquisition.”
IT Lead · Gambling & Casinos Enterprise
¿Qué es la verificación KYC?
La verificación KYC (Conozca a su Cliente) es el proceso regulatorio de confirmar la identidad de un cliente, evaluar su riesgo y cribarlo contra sanciones y listas de vigilancia antes de abrir una cuenta o procesar transacciones.
¿Cuál es la diferencia entre KYC y AML?
KYC es el proceso de verificar la identidad del cliente y entender su perfil de riesgo. AML (Antilavado de Dinero) es el conjunto más amplio de leyes y controles diseñados para prevenir el crimen financiero. KYC es un componente central de cualquier programa de cumplimiento AML.
¿Cuánto tarda la verificación KYC con IA?
El KYC impulsado por IA reduce la verificación de días a segundos. Incode completa la verificación KYC promedio en 4 segundos con una tasa de aprobación del 98% al primer intento, y recorta significativamente las colas de revisión manual.
¿Cuál es la diferencia entre CDD y EDD?
La Debida Diligencia del Cliente (CDD) es la verificación estándar de identidad y riesgo requerida para todos los clientes. La Debida Diligencia Reforzada (EDD) agrega verificaciones de antecedentes más profundas, análisis del origen de los fondos y un monitoreo continuo más cercano para personas de alto riesgo, como las Personas Expuestas Políticamente (PEP).
¿Incode cubre KYC para cripto y activos digitales?
Sí. Las mismas verificaciones de KYC y AML de esta página (verificación documental y biométrica, cribado de sanciones y PEP, medios adversos) corren para negocios de activos digitales que enfrentan requisitos de FinCEN, FATF y las nuevas licencias cripto.
Lo que sigue
Haz del cumplimiento tu flujo más rápido
Descubre cómo Incode corre verificaciones KYC y AML en segundos, con el rastro de auditoría integrado.