Inteligencia de entidad
Valida el registro, los identificadores fiscales y las direcciones contra los registros oficiales de más de 190 países y territorios.
Verificación de empresas (KYB)
Verifica la empresa y a las personas detrás
Un flujo valida la entidad, criba las listas de vigilancia y mapea a cada propietario, para que incorpores empresas reales en minutos.
El problema
No puedes incorporar una empresa que no puedes ver.
Los registros viven en padrones fragmentados y la propiedad se esconde detrás de entidades en capas, así que la revisión manual sigue siendo lenta y aun así pasa por alto las empresas fantasma que existe para atrapar.
2-5%
del PIB global se lava cada año, gran parte detrás de empresas anónimas
UNODC
0 min
puede tomar una revisión manual de KYB por empresa, hecha a mano entre registros fragmentados
Incode KYB analysis
Cómo funciona
Cuatro comprobaciones del solicitante a la empresa verificada
Verificación de empresas
Cada comprobación en un solo registro de empresa
Incode verifica la entidad legal, confirma sus datos, mapea a sus beneficiarios finales y criba a la empresa contra listas de vigilancia globales.
Cada resultado en un solo registro, listo para decidir.
La base
Tres inteligencias. Una decisión KYB.
El fraude empresarial no cae con una sola consulta. Requiere tres capas de inteligencia, orquestadas como una sola.
Explora la plataformaInteligencia de propiedad
Mapea a los beneficiarios finales (UBO) detrás de estructuras en capas, vinculando entidades, propietarios y patrones de fraude conocidos.
Inteligencia de riesgo
Criba sanciones, PEP y medios adversos, y luego prioriza las discrepancias y los patrones de empresa fantasma que el KYB revela.
Más allá del onboarding
La verificación no se detiene en la aprobación
La empresa que apruebas el primer día sigue cambiando, así que la plataforma vuelve a cribar entidades y propietarios continuamente, sin repetir el onboarding.
Monitoreo continuo
Vuelve a cribar empresas y propietarios contra listas de vigilancia y medios adversos cuando su riesgo cambia.
KYC de propietarios
Ejecuta la verificación de identidad de los UBO que revela una comprobación KYB, en el mismo flujo.
Reverificación de cartera
Actualiza el estatus de las entidades y los cambios de propiedad en toda tu cartera de empresas.
Productos
Los productos detrás de cada comprobación de empresas
Cada comprobación del flujo se apoya en un solo stack integrado de productos.
Prueba verificada
Bancos globales, fintechs y marketplaces verifican empresas con Incode.
100%
de cobertura de las empresas de EE. UU. registradas ante el IRS.
8 de 10
de los principales bancos de EE. UU. eligen Incode
4 de 5
de los principales bancos de LATAM operan con Incode
190+
países y territorios cubiertos
Certificaciones y reconocimientos
Nombrados Líder en el Magic Quadrant™ de Gartner®para Verificación de Identidad por tercer año consecutivo. Descargar el reporte
Lo que dicen los clientes
“The fraud detection in Incode's system is the best I've seen. It's quick, accurate, and helps us catch fraudulent applications in real time.”
Operations Director · Marketplace
¿Qué es la verificación KYB?
La verificación Conozca su Negocio (KYB) confirma que una empresa es legítima antes de incorporarla: valida sus identificadores fiscales, la coteja contra listas de sanciones e identifica a las personas que en última instancia la poseen y la controlan.
¿Qué es un UBO y por qué importa?
Un beneficiario final (Ultimate Beneficial Owner) es la persona que en última instancia posee o controla una empresa, incluso a través de capas de entidades de holding. Los reguladores exigen identificar a los UBO porque las personas sancionadas y los lavadores de dinero se esconden detrás de estructuras corporativas.
¿Cómo detecta Incode las empresas fantasma?
Cruzando a los solicitantes contra listas conocidas de empresas fantasma y marcando automáticamente las discrepancias en nombres, direcciones, fechas y otros identificadores clave: las inconsistencias que los revisores manuales pasan por alto.
¿En qué se diferencia KYB de KYC?
KYC verifica la identidad de un cliente individual. KYB verifica una entidad empresarial: su registro, su estatus en listas de vigilancia y sus propietarios. Los dos trabajan juntos, ya que toda cuenta empresarial lleva en última instancia a personas que también necesitan KYC.
¿Qué cobertura ofrece el KYB de Incode?
El 100% de las empresas de EE. UU. registradas ante el IRS, además de compañías en más de 190 países y territorios, verificadas en tiempo real en lugar de largas revisiones manuales.
Lo que sigue
Incorpora empresas en minutos, no en días
Descubre cómo el KYB automatizado verifica la entidad, a sus propietarios y su riesgo en un solo flujo.